招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善

招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善

中国私人财富报告中国私人银行业：精进臻善2023目录致谢前言12附录：研究方法524411宏观经济步入复苏，财富市场有望转暖 3 宏观环境：面临挑战，波动前行 财富市场：增速放缓，稳中有进 地域分布：三大经济圈保持增势，成渝等西部省市提升明显第一章363332客户分群：精准识别，明晰洞察 年轻一代：追求财富增长，拥抱新兴资产及数字化渠道细分客群需求差异显著，精准分群和深刻洞察愈发重要第三章444341· 高效获客：提升潜力客户精准触达及转化效率 · 专业陪伴：强化客户旅程七大关键环节专业性47· 数智支撑：加强数字化建设，赋能全周期陪伴客户重视旅程体验，要求全生命周期专业陪伴第四章515049· 双重考量：机构专业度与产品能力并重 · 各擅胜场：财富管理机构深化差异化定位，银行系仍为高净值人群首选客户关注专业度与产品，机构依托自身特长构建差异化竞争优势第五章财富目标稳中求进，“人-家-企-社”需求演变1314风险偏好：当下求稳，未来回升 客群结构：持续演变，愈发多元 个人需求：稳字当头，回归本源 家庭需求：聚焦配置，重视传承 社会需求：财富向善，三次分配171923 企业需求：贷款优先，专业支持2628第二章1致谢本报告是招商银行与贝恩公司持续紧密配合的成果。2009年，招商银行开创性地提出深入研究中国私人财富市场的构想。十四年间，招商银行和贝恩公司持续关注这一话题，密切跟踪市场发展趋势及动向。2023年，招商银行与贝恩公司第八次携手，进一步深入研究中国私人财富市场和高净值人群的最新动态。自2009年起，招商银行协调全国高净值客户资源，联合贝恩公司累计进行了两万多份问卷调研及海量客户与客户经理深度访谈，结合丰富的行业经验和多维度数据，对中国高净值人士的偏好、需求与行为进行了全面深入的研究。招商银行领导还对本报告的研究方法及内容提出了许多宝贵意见和建议，为提升报告品质做出了巨大贡献。在此衷心感谢招商银行王良行长、王颖行长助理、丁安华首席经济学家、私人银行部王晏蓉总经理、谢琳副总经理、刘宇恒副总经理、陈小捷总经理助理、何俊谦首席、研究院陆文东总经理、宏观经济研究所所长谭卓，以及招商银行私人银行部和研究院的相关领导同事。在本报告中，贝恩公司进一步改进方法论和模型框架，完善市场规模估算模型，并对近年来快速发展的资产类别进行细化，基于对调研和访谈结果的深入分析，提炼出鲜

瞭望智库：2022银行数字化转型白皮书-智能化进入下半场

（2022）银行数字化转型白皮书智能化进入下半场 目 录前 言 1.银行业通过数字化转型实现高质量发展是大势所驱11.1. 我国经济发展新范式决定银行业走向高质量发展1.1. 我国经济发展新范式决定银行业走向高质量发展11.1.1. 宏观经济变化触发银行业变革 11.1.2. 高质量发展开启银行业新征程 11.2. 价值观与经营管理模式的重塑是银行业的变革方向1.2. 价值观与经营管理模式的重塑是银行业的变革方向21.2.1. 价值观变革——以客户为中心，为客户创造价值 21.2.2. 经营模式变革——轻资本模式，做大财富管理、做强零售 31.2.3. 管理模式变革——提升专业能力，驱动组织变革 31.3. 银行业通过数字化转型实现高质量发展刻不容缓1.3. 银行业通过数字化转型实现高质量发展刻不容缓41.3.1. 稳健发展的银行业隐藏着分化的隐忧 41.3.2. 数字化转型成效加速银行业分化 51.3.3. 我国银行业推进数字化转型刻不容缓 5 2.开放与融合将成下半场转型关键词 72.1. 从信息化向数字化升级，银行业一直在转型中前行 2.1. 从信息化向数字化升级，银行业一直在转型中前行 772.2. 业务数字化与数字业务化“双化协同”，银行“开放”格局已现 2.2. 业务数字化与数字业务化“双化协同”，银行“开放”格局已现 992.3. 从数字化转型到数字生态建设，行业“融合”趋势渐成2.3. 从数字化转型到数字生态建设，行业“融合”趋势渐成11 3.洞察当前银行数字化转型的形与痛 133.1. 大型银行数字化转型的特点3.1. 大型银行数字化转型的特点133.1.1. 大型银行更重视全局发展 133.1.2. 如何走出一条可持续转型之路 163.2. 中小银行数字化转型特点3.2. 中小银行数字化转型特点 163.2.1. 中小银行着重局部发力 163.2.2. 如何走出一条有特色转型之路 193.3. 互联网银行自带数字化基因3.3. 互联网银行自带数字化基因20 4.立足2022，洞悉把握相关行动热点的真正本质224.1. 数字安全，面对联邦学习技术银行该如何把握4.1. 数字安全，面对联邦学习技术银行该如何把握224.1.1. 隐私计算框架下联邦

腾讯安全：银行业数据安全白皮书

中国产业互联网发展联盟IDAC 腾讯安全战略研究中心 银行业数据安全白皮书 产业互联网安全联盟 腾讯安全战略研究中心 中国产业互联网发展联盟IDAC 腾讯安全战略研究中心 前言 金融科技作为现代金融运行不可或缺的组成部分，关系到国家安全、社会稳定、经济发展各个层面。银行业信息化建设已经走在各个行业前列，而作为国家发展的重点基础保障服务之一，银行业也无时无刻不在面临网络安全问题，其中数据作为银行业服务核心资源面临的问题尤为突出，数据威胁事件时有发生，造成的社会影响也非常负面。 为加强银行业网络安全防护水平，提升银行业数据安全保障能力，中国产业互联网发展联盟携手腾讯安全、启明星辰、天融信、北信源、飞天诚信等机构对于银行业数据安全状况进行研究，并撰写本次《银行业数据安全白皮书》。本次《白皮书》以银行业安全发展环境、数据安全现状、存在的问题以及未来趋势为主线，配合主要网络安全公司解决方案进行论述，力求尽量全面的介绍银行业数据安全防护体系，为银行业数据安全建设提供决策支持。 在撰写过程中，《白皮书》针对网络安全公司、银行从业者以及第三方机构进行调研，同时针对各个网络安全公司产品及特性进行梳理。受到编者水平限制，报告中如有不足之处，欢迎批评指正！ 中国产业互联网发展联盟 腾讯安全战略研究中心 2020年5月 中国产业互联网发展联盟IDAC 腾讯安全战略研究中心 鸣谢 中国产业互联网发展联盟IDAC 腾讯安全战略研究中心 目录 第一章 银行业数据安全发展环境 ............................................................................................ 7 一． 银行业数据安全发展状况 ............................................................................................ 7 （一） 线上数业务规模稳步增长，提升银行业网络安全需求提升 .................... 7 （二） 银行性质及服务规模差异，个性化网络安全服务要求加大 ...

银行业理财登记托管中心：中国银行业理财市场半年报告（2022年上）

北京市西城区复兴门内大街99号9层（100031）86-10-88170567中国理财网：www.chinawealth.com.cn2022年8月中国理财网www.chinawealth.com.cn中国银行业理财市场半年报告（2022年上） 目 录 第一章 银行理财市场综述 1 一、银行理财市场环境 1 二、银行理财市场发展 3 （一）市场规模稳步增长，净值化程度持续提升 3 （二）养老理财产品试点扩大，满足人民多样养老需求 4 专栏1-1 银行业理财登记托管中心全面开展养老理财相关工作 4 （三）服务经济社会发展，理财探索绿色金融 5 （四）理财公司稳步发展，市场服务机构持续发力 5 （五）投资人数持续增长，投资收益基本稳健 6 专栏1-2 理财公司产品代销情况 6 专栏1-3 中债ESG助力理财市场发展 8 第二章 银行理财产品 9 一、理财产品发行存续情况 9 （一）理财产品发行情况 9 （二）理财产品存续情况 10 （三）单只产品规模变化 12 二、理财产品结构 13 （一）理财产品期限结构 13 （二）理财产品募集方式 14 （三）理财产品类型结构 15 （四）理财产品运作模式 16 （五）理财产品转型情况 17 三、理财产品投资结构 18 （一）主要配置标准化资产 19 专栏2 理财支持实体经济发展，积极推动产品主题创新 21 （二）投资结构呈现多样化 22 （三）嵌套投资情况基本稳定 23 （四）投资杠杆率呈下降趋势 23 四、理财产品收益情况 23 （一）产品收益情况 23 （二）产品风险评级分布 25 第三章 银行理财投资者 26 一、投资者数量和结构 26 （一）投资者整体情况 26 （二）投资者分布 27 二、投资者投资偏好 28 （一）投资产品模式偏好 28 （二）投资产品风险偏好 29 （三）投资产品期限偏好 30 （四）投资产品机构偏好 31 专栏3 应对市场波动，加强投资者教育 32 第四章 市场机构与服务 34 一、银行机构 34 二、理财公司 35 专栏4-1 多家理财公司陆续开业 36 专栏4-2 理财公司业务实践 37 三、集中登记服务 39 专栏4-3 理财登记直联工作进展 40 四、理财产品信息披露 40 专栏4-4 产品介绍要素标准引领行业规范化发展 43 五、中央数据交换平台 44 专栏4-5 理

中国银行：2022中国银行个人金融全球资产配置白皮书

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移动支付网：银行业开放银行发展分析报告：银行业的冰与火之歌

IBM商业价值研究院：《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》深度解读：数据要素视角下的商业银行数字化转型行动方略

专家洞察 数据要素视角下的商业银行数字化转型 行动方略《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》深度解读IBM 商业价值研究院XXiZjUdUqUqVmNpNpMbRcMbRtRrRtRoMlOqQoNeRqRqM6MmNqRNZpPrRxNqNmP目录引言........................................................................................................................................................1战略篇：大海航行靠舵手.........................................................................................................................2 （一）坚持一体的企业级转型战略...................................................................................................2 （二）价值导向，量化数字化本身.....................................................................................................2 （三）“涌现模式”下的组织变革.......................................................................................................3 （四）科技专才入阁.......................................................................................................................4业务篇：长风破浪会有时.......................................................

腾讯：2022腾讯产业互联网银行行业手册-商业银行数字化转型白皮书

毕马威：2023年中国银行业调查报告

潜蕴匠心登峰不辍2023年5月kpmg.com/cn2023年中国银行业调查报告卷首语1.经济和金融形势回顾及展望2.2022年银行业发展回顾及2023年趋势展望3.监管政策加力提效，维持稳健态势目录01615535综述02行业热点话题总论篇差异化竞争时代的银行突围策略战略及发展1.如何管理好战略周期后半程2.基于行业专业化的银行产业金融转型3.由“绿”变“金”：开启绿色金融价值实现新征程4.以客户为中心构建财务战略协同体系，让价值银行优势日渐凸显5.养老时代2.0下，银行业财富管理发展的机遇与挑战6.学思践悟的实战训练赋能支行长知行合一7.在“放管服”背景下，银行如何平衡防赌反诈账户管理合规与卓越客户服务体验的要求8.全渠道协同经营重塑零售银行核心优势819510711712814114615271372数字化转型9.数开新局——以数字化开创银行业高质量增长新局面10.银行业数字化转型深化落地：以“第一推动”策略有效应对组织治理症结11.银行业数字化转型的尽头在哪里？再议数字化成熟度评估体系12.“数据二十条”政策背景下商业银行的应对之道风险与合规13.稳步推进农村中小银行改革重组及风险化解14.新形势下商业银行流动性风险和资产负债管理的新挑战15.反洗钱的数字化趋势16.银行信审的智能化解决之道17.风险管理智能化的发展趋势与应用探索19520220821521903商业银行财务摘要224联系我们241160168175182© 2023 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) —中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国) 有限公司—中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所—香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。行业热点话题3卷首语陈少东金融业审计主管合伙人毕马威中国2023年以来，全球能源危机、通胀加速、地缘政治紧张，在国内外经济形势严峻的多重挑战下，全球银行业的经营环境充满了变化。银行战略制定及实施是否可以顺应浪潮，是否需要适时调整，给领导层提出了重要的思考方向。尽管如此，从一季度公布的经营指标来看，中国银行业的经营环境总体向好，规模保持较高增速，盈利水平企稳回升，资产质量和资本充足情况良好。党的二十大顺利召开，为社

北京大学人口研究所：中国时间银行发展研究报告

创造人道和有尊严的生活 To Build A Life With Humanity And Dignity中国时间银行发展研究报告China Time Bank Development Research Report首席专家：陈功 项目组：北京大学人口研究所资助单位：中国医药卫生事业发展基金会北京大学人口研究所（PKU IPR）中国红十字基金会（CRCF）CONTENTS前言第一章 境外时间银行的概念与发展一、境外时间银行缘起二、境外时间银行发展回顾第二章 我国时间银行的引进、概念及发展历程一、我国发展时间银行的背景二、我国时间银行的概念及发展三、我国时间银行的发展历程第三章 我国时间银行典型案例一、案例基本情况二、政府主导型案例三、社会组织主导型案例四、企业主导型案例五、农村时间银行案例第四章 我国时间银行的发展特点、功能及应用061011152526272831323744526166目录6769747576777880818284858992一、我国时间银行发展特点与经验二、我国时间银行的功能与应用第五章 我国时间银行当前发展存在的问题一、功能定位模糊，理念发展较为迟滞二、制度尚未健全，信用建设任重道远三、运营管理薄弱，资源获取存在瓶颈四、技术参与缺位，数字工具仍未普及第六章 我国时间银行发展对策及前景一、打通资源壁垒，探索全国性时间银行联盟二、明确功能定位，加强价值理念的宣传引导三、完善法律法规，以政策助力时间银行发展四、规范运行机制，推动时间银行标准化发展五、加强技术运用，提高公益资源的配置效率附录：调研“时间银行”案例基本信息前言6时间银行的雏形来自于日本水岛照子提出的“劳动银行”的义工网络。1980 年，美国学者埃德加·卡恩（Edgar · Cahn）提出“时间银行”概念，将“时间美元”作为一种“社区货币”，把“时间”和“公益”挂钩，倡导社区成员积极利用闲散时间帮助有需要的人，并把付出的时间以虚拟货币化的形式存储起来，当自己需要他人的帮助时，可以从中支取“已存储时间”。目前，时间银行已经在全球三十多个国家和地区相继建立，共有 1000 多个名为“时间银行”的不同组织或机构，它们广泛应用于互助养老、医疗服务、社会救助、社区融合等场景。就我国的时间银行发展而言，很大程度上是作为应对人口老龄化的有益探索。从上世纪九十年代上海市的